您不得不知道的黄金投资知识

文章分类: 外汇问答  

标签: 黄金投资知识  

发布时间: 2018-7-18

黄金曾经是世界公认的通用货币,这是今天的美元都达不到的高度,可以说人类的发展史恰恰也是黄金的发展史,即使在退出了货币领域的今天,黄金也是最受世人欢迎的投资对象之一。本文将对黄金及其投资为大家做以简单的介绍。

黄金市场

黄金有两种市场∶实体市场和投资市场。前者主要是珠宝、储存和工业领域的市场,后者则是各种黄金交易产品,比如纸黄金、黄金期权、期货等的交易市场。前者对市场价格影响不大,价格浮动主要源于后者。世界上两大交易市场在伦敦和纽约,伦敦上、下午的定盘价对黄金现价有着重要影响,纽约商品交易所的黄金期货价格则是国际金价的风向标。黄金一年的实体产值大概1600亿美元,这只不过是相当于纽约和伦敦两地黄金市场三天的交易量而已。上海黄金交易所和香港金银贸易场无论从规模上还是影响力上都不能和前面两个同日而语。

黄金投资知识
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黄金的投资动因

黄金之所以成为世人喜爱的投资对象,除了情怀之外还有两个重要的原因。理解这两个原因的同时也是理解金价变动的原因。

第一个是黄金被认为是对抗通货膨胀的有效工具,这一点其实应该存疑,因为对抗通胀其实是对于国家而言,当通货膨胀导致货币严重贬值,政府出现信用危机时,具有保值功能黄金就可以在此时用于救市了,但相对于个人而言,黄金虽贵,但不生息,如果在低利率环境下,黄金具有优势,但随着利率上升,这一优势就会虚弱甚至消失。

第二个是因为黄金的避险功能。所谓盛世古董,乱世黄金,世界局势越动荡,黄金的需求就越大,这与黄金曾是世界货币有关,即如果动荡的世界局势使得各国央行失去信用保证,则黄金会一度恢复其世界货币的身份。但在当今世界整体和平的大环境下,上述情况几乎不会发生,此时避的这个“险”就是美元风险了,所以凡是影响到美元的事件都会不同程度的影响金价。比如从汇率来看,长期以来,黄金价格与美元指数呈反向变动;即美元贬值,黄金价格上升;美元升值,黄金价格下降。从通货膨胀来看,有研究显示,黄金价格与美国CPI指数(消费物价指数,通货膨胀率指示指标 )呈正相关关系,即CPI同比上升时,黄金价格也呈上升趋势;反之亦然。国际形势与地缘政治 经验表明,国际时局的动荡、地缘政治的不稳定性及战争事件都会令黄金价格大幅波动。比如美国“9.11”事件发生当日,黄金价格出现大幅飙升。

黄金的投资渠道

方法一∶最简单粗暴的,买根金条压箱底(需要是万足金,即99.99%的纯度)。金条的制造工艺上选择浇铸类的,加工费低,价格相对便宜。这样投资的优势就是∶逃难时带着方便,传家时没有成本。

方法二∶在银行做黄金定投业务(又叫黄金积存或存金通)。各大银行均有此类产品,在网银上就可以操作。每个月坚持拿出一定比例的工资定额买入即可,但要注意评估好自己的资金实力。

第三种∶纸黄金是一种个人凭证式黄金,您可以按银行报价在账面上买卖黄金。账户金其实是一种投资工具,不能提取实物黄金,投资者可利用国际市场金价的波动,赚取投资收益。

第四种∶黄金期货,是指以国际黄金市场未来某时点的黄金价格为交易标的的期货合约,投资人买卖黄金期货的盈亏,是由进场到出场两个时间的金价价差来衡量,契约到期后则是实物交割。

第五种∶黄金CFD (Contract For Difference),是黄金差价合约的缩写。投资者以参照国际金价的报价进行买卖,而不涉及黄金实体的交易。差价合约已经成为全球零售投资者的一种非常普通的投资工具了,不仅有爱好频繁交易的短线交易者和也有那些寻找能替代融资股票交易的更灵活交易工具的长线投资者。可以通过零售商交易平台如福汇ts2、mt4平台等进行交易。

世界黄金市场
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